Mooie toekomstdromen? Maak een financieel plan
Wat zijn jouw toekomstdromen? Eerder stoppen met werken, een wereldreis maken, kinderen, een huis kopen? Het zijn allemaal mooie zaken, maar ze kosten veel geld. Heb je er al over nagedacht wat je nu moet regelen om deze dromen straks te kunnen realiseren?
Met een goed financieel plan zet je een belangrijke stap in het waarmaken van deze dromen. Een dergelijk plan is nooit statisch, want de wereld verandert continu. In wetgeving, recht, belasting, maar ook in jouw privé situatie. Daarom moet een financieel plan goed worden onderhouden.
Zorg dat het niet bij dromen blijft
De dromen zijn er wel, maar deze waarmaken is niet altijd even makkelijk. Wat kan ik nu al regelen en hoe pak ik dit aan? Hoe eerder je nadenkt over doelen en wensen, hoe realistischer het is om ze ook daadwerkelijk te realiseren. Wij helpen je graag met het financieel plannen en écht realiseren van je dromen.
1. Financiële foto
We starten met het maken van een ‘financiële foto’. Dit is een overzicht van jouw huidige financiële situatie op dit moment. Denk hierbij aan je inkomen, pensioen, overlijden en mogelijke arbeidsongeschiktheid. Deze financiële foto bespreken we in een persoonlijk gesprek. Het rapport dat hieruit voortkomt geeft inzicht in hoe je er nu voor staat. Dit vormt de basis van je financieel plan.
2. Doelen Plannen
Nu begint het echte dromen. Welke doelen en wensen heb je voor de toekomst. Al deze plannen leggen we naast jouw financiële foto. Dan zie je ook direct de haalbaarheid van deze toekomstplannen. Sta je er al goed voor, of zijn er nog stappen te zetten om deze doelen daadwerkelijk te realiseren. Met deze informatie maken we samen een concreet financieel plan. Met dit stappenplan kun je jouw doelen gaan verwezenlijken.
3. Een plan voor nu én later
Nu jouw persoonlijke plan er ligt is het belangrijk om het goed te onderhouden. Het financieel plan is niet iets eenmaligs. Samen kijken wij of de doelen en wensen nog gelijk zijn of dat er iets gewijzigd is. We bespreken of je op koers ligt met het realiseren van jouw plannen. Indien jouw situatie wijzigt dan geven wij inzicht in de gevolgen hiervan. Zo heb je altijd een actueel plan waar je mee verder kunt om jouw toekomstdromen te behalen.
